人民币“破7”,QDII优势凸显!QDII黄金不考虑一下?

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04: 11: 09金融童话

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大家好,我是海洋。

最近,人民币汇率“突破7”已成为众所周知的事件。拿着手中的钱,钱就少了!想买黄金来对冲,还是需要每天看新闻,很累。不着急,QDII基金来解决你的悲伤!

1.什么是QDII基金?

让我们首先谈谈QDII(合格的国内机构,在一个国家建立的机构安排,由国家有关部门批准,并控制允许国内机构投资证券和证券,如股票和债券在海外资本市场。简而言之,它是国内机构投资者投资海外资本市场的渠道。

QDII基金可以被理解为机构投资者为普通投资者提供间接参与海外资本市场的一种方式。截至2019年6月5日,市场上已建立了254只开放式QDII基金(A股和C股分别计算)。其投资领域主要是全球,美国和香港,还有一些基金投资于亚太,大中华区,金砖四国(巴西,俄罗斯,印度和中国),德国等。

与其他基金一样,QDII基金可以投资于股票,债券和另类资产(包括商品,房地产REITS,绝对回报等)。其中,股票类型占最大(43%),其次是债券类型(24%),其次是混合型(19%)和另类投资(14%)。

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截止日期为2019.06.05

二,QDII资金的优势

避免人民币贬值的风险

众所周知,人民币贬值将导致资产下降。通常在这个时候,许多投资者选择投资海外房地产,转换为外币,购买黄金来对冲,等等。但是,对于普通投资者来说,这些方法有一定的局限性投资海外房地产需要很短的时间来掏出大笔资金,用限额兑换外币,购买黄金也可能有判断倾向,套期保值效果不佳。此时,购买QDII基金是一个不错的选择,可以避免人民币加速贬值和海外资本市场利益的风险。

2016年10月至12月,人民币大幅贬值,公众的恐慌情绪也有所增加。此时,QDII基金表现出色。在中国的所有开放式基金回报中,前20名中有70%是QDII基金。

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数据范围2016.06.06- 2017.12.31

三,黄金QDII

QDII黄金。目前,中国有四个,即Nuo Safety Ball Gold,Yifangda Gold Theme,Jiashi Gold,Huitianfu Gold和Precious Metals。他们都通过投资海外黄金ETF跟踪国际黄金价格,重点关注利率和头寸(与黄金价格的相关性越高越好)。

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4.投资QDII基金时应注意的问题

1,率

QDII的管理费率更高。我们计算了现有QDII基金的管理率,平均为1.14%,最高为1.85%,而投入国内资产的基金平均管理费为0.82%。

2,海外市场下跌

当我们投资QDII基金以避免人民币贬值的风险时,它不稳定且有利可图。海外市场也将波动。有时存在汇率下跌的风险,但未能逃脱市场下滑。

3,高度相关

在此,我们还想提醒大家,如果您想避免A股的系统性风险,请尝试选择与A股相关性较低的QDII基金。例如,中国股票与A股之间的相关性相对较高,因此无法实现海外投资以分散风险的目的。

4,汇率风险

虽然QDII基金主要由人民币购买,但该基金最终投资于美元等外币。汇率变动将直接影响以人民币计价的基金资产价值,从而影响整体收益,使资产面临潜在风险。

5,流动性风险

由于QDII基金投资海外资产涉及跨境交易,基金赎回时间比其他国内基金更长,一般为T + 8天或更长,资金使用效率相对较低。因此,投资QDII基金时,投资者不应该对短期投机抱有投机心理,而应该合理地做好资产配置,不要看美股上涨,盲目进入市场。

除上述风险外,QDII基金还存在利率风险,信用风险以及政治和法律风险。中央银行的行为,海外资产发行人的信贷以及他们所投资地区的经济环境变化都使得QDII基金面临不确定性。

QDII基金有哪些优势?如何选择QDII基金?

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最近,人民币汇率“突破7”已成为众所周知的事件。拿着手中的钱,钱就少了!想买黄金来对冲,还是需要每天看新闻,很累。不着急,QDII基金来解决你的悲伤!

1.什么是QDII基金?

让我们首先谈谈QDII(合格的国内机构,在一个国家建立的机构安排,由国家有关部门批准,并控制允许国内机构投资证券和证券,如股票和债券在海外资本市场。简而言之,它是国内机构投资者投资海外资本市场的渠道。

QDII基金可以被理解为机构投资者为普通投资者提供间接参与海外资本市场的一种方式。截至2019年6月5日,市场上已建立了254只开放式QDII基金(A股和C股分别计算)。其投资领域主要是全球,美国和香港,还有一些基金投资于亚太,大中华区,金砖四国(巴西,俄罗斯,印度和中国),德国等。

与其他基金一样,QDII基金可以投资于股票,债券和另类资产(包括商品,房地产REITS,绝对回报等)。其中,股票类型占最大(43%),其次是债券类型(24%),其次是混合型(19%)和另类投资(14%)。

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截止日期为2019.06.05

二,QDII资金的优势

避免人民币贬值的风险

众所周知,人民币贬值将导致资产下降。通常在这个时候,许多投资者选择投资海外房地产,转换为外币,购买黄金来对冲,等等。但是,对于普通投资者来说,这些方法有一定的局限性投资海外房地产需要很短的时间来掏出大笔资金,用限额兑换外币,购买黄金也可能有判断倾向,套期保值效果不佳。此时,购买QDII基金是一个不错的选择,可以避免人民币加速贬值和海外资本市场利益的风险。

2016年10月至12月,人民币大幅贬值,公众的恐慌情绪也有所增加。此时,QDII基金表现出色。在中国的所有开放式基金回报中,前20名中有70%是QDII基金。

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数据范围2016.06.06- 2017.12.31

三,黄金QDII

QDII黄金。目前,中国有四个,即Nuo Safety Ball Gold,Yifangda Gold Theme,Jiashi Gold,Huitianfu Gold和Precious Metals。他们都通过投资海外黄金ETF跟踪国际黄金价格,重点关注利率和头寸(与黄金价格的相关性越高越好)。

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4.投资QDII基金时应注意的问题

1,率

QDII的管理费率更高。我们计算了现有QDII基金的管理率,平均为1.14%,最高为1.85%,而投入国内资产的基金平均管理费为0.82%。

2,海外市场下跌

当我们投资QDII基金以避免人民币贬值的风险时,它不稳定且有利可图。海外市场也将波动。有时存在汇率下跌的风险,但未能逃脱市场下滑。

3,高度相关

在此,我们还想提醒大家,如果您想避免A股的系统性风险,请尝试选择与A股相关性较低的QDII基金。例如,中国股票与A股之间的相关性相对较高,因此无法实现海外投资以分散风险的目的。

4,汇率风险

虽然QDII基金主要由人民币购买,但该基金最终投资于美元等外币。汇率变动将直接影响以人民币计价的基金资产价值,从而影响整体收益,使资产面临潜在风险。

5,流动性风险

由于QDII基金投资海外资产涉及跨境交易,基金赎回时间比其他国内基金更长,一般为T + 8天或更长,资金使用效率相对较低。因此,投资QDII基金时,投资者不应该对短期投机抱有投机心理,而应该合理地做好资产配置,不要看美股上涨,盲目进入市场。

除上述风险外,QDII基金还存在利率风险,信用风险以及政治和法律风险。中央银行的行为,海外资产发行人的信贷以及他们所投资地区的经济环境变化都使得QDII基金面临不确定性。

QDII基金有哪些优势?如何选择QDII基金?

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